EU:n "rahanpesudirektiivi" ei sisällä valtiovarainministeriön esittämää laajaa pääsyä tilitietoihin.
Valtiovarainministeriön esityksen mukaan pankkien tulisi pystyä tarjoamaan viranomaisille saldotiedot ja tiedot tilitapahtumista vähintään kolmelta vuodelta sekä tiedot asiakkaan luotoista ja niiden vakuuksista tiedonhakujärjestelmän kautta. Hakujärjestelmään olisi pääsy laajalla osalla viranomaiskuntaa.
EU:n niin sanotussa rahanpesudirektiivissä ei valtiovarainministeriön esityksen mukaista laajuutta vaadita, vaan direktiivi rajaa viranomaisten pääsyn tilin omistajan ja käyttöoikeuden haltijan sekä tilinumeron kaltaisiin perustietoihin.
Lisäsääntelyn vaikutuksia esimerkiksi asiakkaiden oikeusturvaan tai vaikka pankkien toimintaan ei ole arvioitu asian edellyttämässä laajuudessa, arvioi Finanssiala ry:n johtava asiantuntija Mika Linna. Esitys edellyttäisi laajoja järjestelmämuutoksia pankeilta, mikä nostaisi hankkeen kokonaiskustannuksia merkittävästi ja tekisi käytännössä mahdottomaksi toteuttaa muutokset syyskuuhun 2020 mennessä.
Linnan mukaan on välttämätöntä varmistaa, että tietoja käsitellään turvallisesti, dokumentoidusti ja vain perustelluista syistä.
- Viranomaispuolelle tulisi määrittää selkeästi yksi vastuutaho, joka vastaa järjestelmäkokonaisuuden lainmukaisesta toiminnasta sekä seuraa ja valvoo kyselyjen määriä ja asianmukaisuutta, Linna toteaa.
Lähde: Finanssiala
Aiheeseen liittyvää:
https://www.nykysuomi.com/2018/10/05/kirjesalaisuus-haudan-lepoon-jo-lokakuussa-perustuslain-muutos-presidentin-vahvistusta-vaille-valmis/





