Onko kryptovaluutoilla tienaaminen mahdollista?

Kryptovaluutat nousivat toden teolla suuren yleisön tietoisuuteen vuonna 2017. Bitcoinin kurssi 20-kertaistui kyseisen vuoden aikana, ja monet pitkäaikaiset sijoittajat rikastuivat valtavasti. Myös Suomeen syntyi vuonna 2017 kryptomiljonäärejä, joista yksi nousi maan parhaiten tienaavien henkilöiden joukkoon.

Nyt markkinakupla on puhjennut ja takana on pitkä laskukausi. Onko kryptovaluutoilla rikastuminen vielä mahdollista? Lue lisää, niin tiedät!

Historiaa: louhintaa ja kadonneita bitcoineja

Kryptovaluutta bitcoin syntyi 3. tammikuuta 2009. Kyseessä on lohkoketjuteknologiaa hyödyntävä digitaalinen valuutta, jonka lohkoketju käynnistyi virallisesti kyseisenä päivänä. Bitcoin on siis saavuttanut äskettäin kymmenen vuoden iän.

Kyseessä oli aluksi vain pienen joukon kokeilu, joka alkoi pikkuhiljaa kasvattaa suosiotaan. Bitcoin oli pari vuotta käytännössä arvoton virtuaalivaluutta, jota läheteltiin huvin vuoksi kavereille kymmeniä tuhansia kappaleita. Jotain kertoo se, että Laszlo Hanyecz -niminen henkilö osti toukokuussa 2010 kaksi pitsaa 10.000 bitcoinilla!

Maailman kaatopaikoille on haudattuna monia tietokoneiden kovalevyjä, jotka sisältävät miljoonia kadonneita bitcoineja.

Bitcoinin alkuvuosina oli mahdollista tienata mukavaa lisätuloa louhinnalla. Kyseessä on bitcoin-verkon ylläpitotyö, joka on käytännössä vaativien laskutoimitusten suorittamista tietokoneella. Aluksi louhijoita oli vähän ja louhintapalkkiot olivat suhteellisen suuria. Louhintaan kelpasi myös tavallisen tietokoneen prosessori, joten kuka tahansa pystyi tienaamaan lisätuloja kotikoneellaan.  

Tilanne alkoi muuttua bitcoinin suosion noustessa. Prosessori- eli CPU-louhinnasta siirryttiin näytönohjaimiin eli GPU-louhintaan. Lopulta markkinoille tulivat ns. ASIC-laitteet, jotka ovat erikoisvalmisteisia tietokoneita. Ne maksavat tuhansia euroja ja ovat valloittaneet louhintamarkkinat.

Tällä hetkellä bitcoinin sekä muiden kryptovaluuttojen louhinta on käytännössä kannattamatonta puuhaa yksityishenkilöille.

Bitcoinin treidaus alkaa

Bitcoineilla ryhdyttiin käymään pörssikauppaa 2010-luvun alkuvuosina. Tuolloin käynnistyi Mt. Gox -niminen pörssi, jossa suurin osa maailman bitcoin-kaupasta suoritettiin. Vuonna 2014 Mt. Gox hakkeroitiin, ja arviolta 850.000 bitcoinia menetettiin verkkorikollisille. Kyseessä olisi jopa vuoden 2019 matalilla bitcoin-kursseilla noin kolmen miljardin dollarin arvoinen puhallus.

Mt. Gox -pörssin hakkerointi sai helmikuussa 2014 aikaan kryptokuplan puhkeamisen, jossa markkina romahti noin 1000 dollarista 200 dollariin. Tuhat dollaria saavutettiin seuraavan kerran vasta tammikuussa 2017.

Bitcoinin treidaus tarkoitti pitkään vain kryptovaluutan ostamista ja myymistä. Markkinoilla ei ollut tarjolla nykyisen kaltaisia instrumentteja, jotka mahdollistavat myös shorttaamisen jopa 100:1 vivulla. Tästä huolimatta, pelkkä ”buy & hold” -taktiikka on tuonut valtavat voitot bitcoin-sijoittajille sen historiassa.

Bitcoin on romahtanut useaan otteeseen todella rajusti, mutta valuutta on toipunut joka kerta. Jos ostit bitcoineja 1000 dollarilla tammikuussa 2014, jouduit odottamaan omille pääsyä kolme vuotta. Odotus kannatti, sillä joulukuussa 2018 sait myytyä bittirahat 20-kertaisella hinnalla.

Varmin tapa tehdä kryptovaluutoilla rahaa on ollut yksinkertaisesti odottaminen. Bitcoinin kurssi on edennyt sen 10-vuotisen historian ajan sykleissä, aivan kuten muutkin markkinat. Uusi nousu on rikkonut aina edelliset huiput moninkertaisesti.

ICO:t tarjoavat suuren riskin

Vuosi 2017 toi kryptovaluutat toden teolla mainstream-mediaan ja kansalaisten tietoisuuteen. Kyseessä oli myös vuosi, jolloin kryptovaluuttojen määrä markkinoilla räjähti. Uusia projekteja syntyi kuin sieniä sateella, kiitos ICO-joukkorahoituksen.

ICO on lyhenne sanoista Initial Coin Offering. Se on kryptomaailman vastine yritysmaailmasta tutulle IPO:lle (Initial Public Offering), eli listautumisannille. IPO:ssa sijoittaja voi ostaa yhtiön osakkeita ennen kuin ne listataan pörssiin. Ideana on spekuloida kurssin nousevan, kun se tulee julkiseen treidaukseen.

ICO:n idea on täysin sama. Sijoittajille on mahdollisuus ostaa tietyn projektin lanseeraamaa kryptovaluuttaa ennen kuin se on julkisesti ostettavissa. ICO-buumi oli kuumimmillaan vuosien 2017 ja 2018 taitteessa. Markkinoille tuli valtavasti uusia projekteja. Valitettavasti valtaosa epäonnistui ja johti sijoittajien rahan menetykseen.

Kryptovaluuttojen maailmasta löytyy tästä huolimatta myös huikeita menestystarinoita, joissa ICO:n kurssi on noussut myöhemmin 100- tai 1000-kertaiseksi.

Kryptovaluutat ovat jo itsessään riskialtis sijoitus, mutta ICO:t ovat vielä keskivertoon kryptovaluuttaan verrattuna selvästi vaarallisempi sijoitus. Jos sijoittaja onnistuu löytämään todellisen jalokiven, lopputulos voi olla jotain aivan uskomatonta.

Suomalainen Alexander Hanhikoski oli vuonna 2017 Suomen kolmanneksi eniten tienaava henkilö. Hän ansaitsi yli 20 miljoonaa euroa kryptovaluuttojen avulla. Hanhikoski muutti 10.000 euron potin kymmenien miljoonien arvoiseksi portfolioksi sijoittamalla Ethereum-kryptovaluuttaan ICO-vaiheessa. Yksi Ether maksoi tuolloin 0,3 dollaria ja nousi parhaimmillaan yli 1500 dollariin.

Netistä löytyy nykyisin useita eri sivustoja, jotka listaavat uusia ICO-tilaisuuksia ja arvioivat niiden tuottopotentiaalia. Yks suosituimmista on icobench.com.

Ihan kirjaimellisestikin kryptovaluutoilla uhkapelaaminen onnistuu nykyään myös nettikasinoilla, mutta monelle varmasti jo pelkästään kryptovaluuttojen omistaminen tuo riittävästi jännitystä.

Kryptovaluutoilla tienaaminen treidaamalla

Kryptovaluttoja on siis treidattu 2010-luvun alusta lähtien kryptovaluuttapörsseissä. Nykyisin sijoittajalla on aivan erilaisia mahdollisuuksia tienaamiseen kuin vielä muutama vuosi sitten.

Tarjonta on ensinnäkin laajentunut valtavasti. Maailman eri kryptovaluuttapörsseissä on mahdollista käydä kauppaa parilla tuhannella eri kryptovaluutalla. Näiden joukosta on yhä mahdollista löytää helmiä, jotka nousevat satoja tai tuhansia prosentteja päivässä – vaikka markkina olisikin muuten alhaalla.

Tärkein muutos koskee mahdollisuutta shortata bitcoinia sekä muitakin tunnetuimpia kryptovaluuttoja. Alan johtava pörssi on volyymin suhteen BitMEX, jossa on mahdollista käyttää jopa 100:1 vipua sekä long että short -sijoituksissa.

Shorttaamisen idea on siis täysin päin vastainen perinteiseen sijoittamiseen verrattuna, eli positiosi arvo nousee, jos shorttaamasi kryptovaluutan kurssi laskee. Bitcoinin yli vuoden kestänyt alamäki on ollut raskasta katsottavaa perinteisille sijoittajille. Moni ammattilainen on tehnyt samaan aikaan ison tilin shorttaamalla kurssia.

Tämän lisäksi tarjolla on nykyisin myös futuureja sekä ETF-rahaston tyyppinen sijoitusmahdollisuus. Ala kasvaa todella nopeasti, ja erilaisia sijoitusinstrumentteja tulee lisää koko ajan.

Yhteenveto

Onko kryptovaluutoilla tienaaminen mahdollista? Kyllä on. Vaikka kurssit laskisivat vielä lisää, se ei tarkoita tienaamismahdollisuuksien poistumista. On kuitenkin hyvä ymmärtää, että kaikki tienaamismuodot eivät ole tällä hetkellä tuottavia.

Kryptovaluuttojen louhinta ei ole tällä hetkellä kannattavaa puuhaa, muuten kuin erikoistilanteissa. Jos haluaa spekuloida yksittäisen kryptovaluutan kurssilla, on todennäköisesti fiksumpi ostaa suoraan ko. valuuttaa omaan lompakkoon.

Perinteiselle ”buy & hold” -sijoittajalle on tarjolla todennäköisesti hyvä ostopaikka. Kurssit ovat laskeneet yli vuoden, ja monet tunnetut kryptovaluutat ovat pudonneet yli 90% huipusta. Jos kryptovaluuttoihin sijoittaminen kiinnostaa, on fiksumpaa tehdä sijoitus bitcoiniin 4000$ kurssilla kuin 20.000$ kurssilla.

Treidaajalle on nykyisin tarjolla monia eri vaihtoehtoja myös laskumarkkinassa. Voit tehdä rahaa myös kurssien laskiessa, ja 100:1 -tasolle yltävä vipu mahdollistaa myös kovan riskinoton.

Aiemmin mainitut ICO:t ovat korkean riskin vaihtoehto pidemmän tähtäimen sijoituksena. Koko markkinatilanne vaikuttaa merkittävästi niiden suosioon. Nyt on tarjolla todella halpoja sijoituksia, jotka voivat maksaa takaisin seuraavassa nousumarkkinassa yli 1000-kertaisesti. Edellä mainittu Alexander Hanhikoski ei ole varmasti Suomen viimeisin kryptomiljonääri.

Haluatko oppia kaiken oleellisen kryptovaluutoista, pörsseistä ja alan tärkeimmistä uutisista? Bitcoinkeskus.com tarjoaa Suomen parhaat resurssit bitcoinista ja muista kryptovaluutoista kiinnostuneille.